天风证券股份有限公司缪欣君近期对中科软进行接洽并发布了接洽请问《稀缺的高成长保障IT龙头，GPT有望推动行业再发展》，本请问对中科软给出买入评级，合计其想法价位为62.89元，现时股价为38.88元，预期高涨幅度为61.75%。
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中科软(603927)
保障IT龙头，阿米巴照顾架构下事迹稳步增长
(1)公司深耕行业20余年，1996年就与中国东谈主保财险瞎想研发保障中枢业务系统，是国内最早为保障业开导中枢业务处理系统的软件企业。适度2022年年底，公司国内保障公司客户遮掩超98%，国内保障公司中枢业务系统遮掩超80%。(2)2022年公司驱散商业收入67.05亿元，保障类业求驱散营收36.45亿元，占比54%。盈利才气上一方面公司瞩目高毛利率的软件业务，另一方面公司坚握“一样复用”软件开导理念接续扶直软件产物化才气，推动公司净利率握续上行。照顾模式上公司试验阿米巴照顾架构，缜密化照顾下东谈主均创利5年增长79%，照顾上风利好公司里面活力与积极性，ROE握续督察高位清醒。行业轻视式增万古代驱散，IT赋能缜密化照顾趋势明确
受益于夙昔10年政策驱动和东谈主口红利带来的保障代理东谈主鸿沟轻视式增万古代照旧驱散，由大模子激励的AI时间创新让IT全链路赋能保障行业成为可能，保障业来到行业需求+时间拐点前夜。2026年我国保障业IT措置决策市集鸿沟有望达到239.5亿元，2022-2026年CAGR为15.8%，行业成漫空间广阔。前瞻布局AI的同期横向膨大行业布局“保障+”，联手华为加快人人化布局
收获于保障系统全经由遮掩的先发上风，公司有望在AIGC波浪下将新时间落地于行业，全面赋能保障中枢、渠谈、照顾系统。此外，“保障+”将保障销售镶嵌多场景的计谋下有望催生更多保障业务系统需求，公司凭借保障IT龙头地位重叠多领域修复教会，有望在成立保障公司与潦倒游相关企业之间的数据互通、业务相关，延展保障价值链才气上推崇显贵上风。
公司行为FPGGP7家理事成员单元之一，是华为金融出海策画的最早参与者，保障中枢系统握续赋能一带全部沿线国度。公司从2010年开动进攻国外市集，现在照旧在中国香港、中国台湾、新加坡、泰国、印尼、日本等国度和地区有落地案例，2022年孟加拉BISDP阵势顺利落地，象征着公司保障IT产物初度干涉南亚市集。
盈利预测：咱们瞻望公司2023-2025年驱散商业收入74.99/86.63/103.48亿元，同增11.84%/15.53%/19.44%；2023-2025年归母净利润为8.3/10.67/13.44亿元，同增30%/28.49%/25.97%，对应2023/2024/2025年PE28X/22X/17X。基于公司保障IT龙头地位，前瞻性布局AI且多领域拓展，给予公司2024年35倍PE，对应想法价62.89元，初度遮掩给予“买入”评级。
风险提醒：行业竞争风险加重；公司“保障+”计谋鞭策不足预期；保障IT行业增长不足预期
首位号码：上期为：3,重号，走势活跃，冷码近期出现较少，本期防冷码回补，关注9。
博彩平台新闻运动风潮证券之星数据中心把柄近三年发布的研报数据策画，安信证券赵阳接洽员团队对该股接洽较为深远，近三年预测准确度均值高达90.28%，其预测2023年度包摄净利润为盈利8亿，把柄现价换算的预测PE为29.37。
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